1ᵉ Hypotheekobligaties

Deelnamegrens
Toetreding tot het fonds vindt plaats door aankoop van obligaties. Het te investeren bedrag dient ten minste € 20.000 te bedragen. Obligaties zijn per € 20.000 beschikbaar. Wilt u bijvoorbeeld met € 80.000 beleggen, dan kunt u 4 obligaties aankopen.

Kosten
Obligaties kunnen worden gekocht via Sheldon Invest. Bij inschrijving worden geen emissiekosten berekend, maar een vaste administratievergoeding van € 250 (ongeacht de hoogte van de inschrijving).

Looptijd
Doorgaans hebben deze obligaties een looptijd van 4-5 jaar (aflossing 100% nominaal). Deze termijn begint te lopen nadat de uitgifteperiode is gesloten. De uitgifteperiode bedraagt minimaal 1 maand en maximaal 12 maanden. De obligaties kunnen mogelijk vanaf het 4e jaar boetevrij aan u worden afgelost. Er wordt niet met banken gewerkt, alleen met investeerders.

Aflossing
De obligaties worden afgelost op 100% van hun nominale waarde. U ontvangt dan vanzelfsprekend ook alle rente tot op dat moment. Heeft u 4 obligaties van € 20.000 gekocht? Dan bedraagt de aflossing € 80.000.

Hoe wordt u afgelost?
Voor de aflossing van uw obligatielening zijn er diverse mogelijkheden. Dit zijn onder andere:
1. Aflossing uit eigen middelen.
2. Herfinanciering van het vastgoed bij een bank of een institutionele partij.
3. Herfinanciering van het vastgoed middels een nieuwe uitgifte van obligaties.
4. Een combinatie van bovengenoemde.
5. Verkoop van het vastgoed.

Zekerheid
De obligatielening heeft een dekking van minimaal 140%. Dat houdt in dat de waarde van het onderpand minimaal 40% hoger is dan de hoogte van de obligatielening. Het onderpand is het betreffende vastgoed en verpanding van de huurinkomsten.

Als obligatiehouder heeft u een solide onderpand op de obligatielening, namelijk het recht van 1e hypotheek op het betreffende vastgoed en verpanding van huurinkomsten. Deze zekerheidsrechten worden namens de obligatiehouders bewaard door de Stichting. Deze stichting dient uitsluitend de belangen van alle obligatiehouders. Worden de afspraken met u niet nagekomen? Dan mag de stichting het vastgoed verkopen. Met het geld van de verkoop betaalt de stichting de rente en de lening zoveel mogelijk terug.

De taxatiewaarde van het onderpand bedraagt minimaal 140% en is daarmee aanmerkelijk hoger dan de hoogte dat de obligatielening bedraagt. De dekking is daardoor minimaal 140% op moment van uitgifte.

Onderpand
Het vastgoed wat een (her)financiering krijgt dient als onderpand van de obligatielening. Wanneer de leningnemer niet aan haar verplichtingen kan voldoen heeft de Stichting namens de obligatiehouders het recht om het onderliggende vastgoed te verkopen. Met het geld van de verkoop betaalt de stichting de rente en de lening zoveel mogelijk terug.

Voor wie?
U heeft over de jaren heen een mooi vermogen opgebouwd. Bijvoorbeeld uit dividenden, de verkoop van uw bedrijf of andere zakelijke transacties. U heeft dus kapitaaloverschotten. U leeft (deels) van het rendement wat behaald wordt met de opbrengst van uw beleggingen. U kiest hierbij bewust – in de eerste plaats – voor zekerheid en rust. Dit is ook het criterium waarop u uw beleggingskeuzes baseert.

Heeft u het geld van uw investering voor een periode van 4 tot 5 jaar niet nodig? En heeft u met deze belegging tijdens de genoemde periode geen specifiek of noodzakelijk doel? Dan kan deze obligatielening interessant voor u zijn. De obligatielening is niet geschikt als belegging met geleend geld.

Voor wie zijn onze obligaties bijvoorbeeld geschikt?
U heeft ervaring met beleggen;
U begrijpt wat wij doen;
U begrijpt hoe onze obligaties werken.

Uiteindelijk dient u zelf te bepalen of deze belegging bij uw profiel past.

Risico's en overige informatie
Investeren brengt altijd financiële risico’s met zich mee. De waarde van een investering kan fluctueren. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst. De eventueel in rekening te brengen emissiekosten en/of administratiekosten zijn een vergoeding voor het bijeenbrengen van het kapitaal en worden niet (altijd) meegenomen in de berekening van het rendement.

Investeerders dienen hun aankoopbeslissing uitsluitend te nemen op basis van het informatiememorandum. U wordt geacht om het informatiememorandum van elke belegging aandachtig te bestuderen. Hierin staat alles vermeld wat belangrijk is en dient als basis voor het vormen van uw beslissingen. Voor een uitgebreide toelichting inzake de risico’s wordt verwezen naar het hoofdstuk "Risicofactoren" uit elk informatiememorandum.

De Partijen

De uitgevende instelling
Dit is de onderneming waarvan u de 1^e hypotheekobligaties koopt. Zij is dus de leningnemer en realiseert hiermee de gewenste vastgoedfinanciering.

1e Hypotheek Fonds BV
Het 1e Hypotheek Fonds is de serviceprovider, zij werkt voor de uitgevende instelling. Haar taak bestaat voornamelijk uit het opstellen van het informatiememorandum. Hierin komt alles te staan wat van belang is bij de uitgifte van 1e hypotheekobligaties. 

Sheldon Invest BV
Sheldon Invest is de plaatsingsagent, zij werkt voor de uitgevende instelling. Via deze onderneming kunt u de 1e hypotheekobligaties aankopen. Zij verzorgt het gehele plaatsingsproces van deze 1e hypotheekobligaties. Voor het verlenen van deze beleggingsdiensten beschikt Sheldon Invest reeds 15 jaar over de benodigde vergunning van de AFM.

Toezicht
De Stichting Obligatiehouders 1ᵉ Hypotheek Fonds vervult een belangrijke rol voor de obligatiehouders. Deze stichting treedt uitsluitend op voor én namens de obligatiehouders, als zekerheidsagent en betaalkantoor. De stichting verzorgt het betalen van de rentes en aflossingen aan de obligatiehouders. In geval van wanbetaling door de uitgevende instelling mag de stichting het onderliggende vastgoed uiteindelijk verkopen. Met de opbrengst uit de verkoop betaalt de stichting de rente en de lening zoveel als mogelijk terug.

Het statutaire doel van de Stichting Obligatiehouders 1ᵉ Hypotheek Fonds, zoals opgenomen in artikel 3 van de statuten van de stichting, luidt als volgt:
1) het verkrijgen, vestigen, beheren en uitwinnen van zekerheidsrechten ten behoeve van obligatiehouders.
2) het behartigen van de gezamenlijke belangen van diverse groepen obligatiehouders, in de mate en op de wijze als nader bepaald in één of meer separate trustakten alsmede het verrichten van al hetgeen daarmede verband houdt of daartoe bevorderlijk kan zijn. De Stichting Obligatiehouders 1e Hypotheek Fonds zal géén verplichtingen jegens derden aangaan anders dan strikt noodzakelijk voor de deugdelijke uitoefening van haar werkzaamheden, zijnde het behartigen van de belangen van de obligatiehouders.